#безналичный расчет #безопасность

Финансовые мошенники, которые выманивают деньги у людей, обычно не действуют в одиночку, им нужны "помощники". Злоумышленники могут вовлекать молодежь и подростков в преступные схемы с банковскими платежными карточками.

Вам могут предложить заплатить деньги за то, что Вы предоставите данные своей банковской платежной карты. На карточку переведут деньги, Вы их обналичите и кому-то передадите. Имейте в виду, принимая такое предложение, Вы становитесь соучастником преступления!!

Кто такие дропперы

Подставных людей, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт, называют дропами или дропперами. Мошенники используют дропперов, во-первых, чтобы не выдать себя и не быть наказанными. Во-вторых, чтобы создать запутанную цепочку переводов и скрыть сам факт преступления. Преступники не ограничиваются использованием лишь одной банковской карты, а могут задействовать до нескольких десятков карт различных банков. Мошенники заинтересованы, чтобы дропперы открывали премиальные карты, потому что по ним предусмотрен ряд льгот и привилегий, увеличены лимиты по снятию наличных в банкоматах, что играет на руку в их незаконной деятельности.

Как используют дропперов

Самый распространенный вариант использования подставного лица – перевод средств на его банковскую карточку и последующее снятие денег через банкомат. Но иногда, наоборот - полученные наличные деньги дроппер должен внести на свой банковский счет для дальнейшего перечисления на другой счет. Часто подставным лицам предлагают оформить на себя банковскую карту, а потом передать ее реквизиты и информацию для доступа к интернет-банкингу третьим лицам, участникам преступной группировки.

Как можно «попасться»  

Чаще всего потенциальных дропперов ищут на сайтах, в телеграм-каналах и мессенджерах, посвященных поиску работы или подработки. Мошенники могут откликнуться на Ваше объявление либо разместить свое. Такие объявления могут расклеиваться на столбах, выкладываться в чатах и сообществах. Выполнять услуги дроппера часто предлагают студентам, пенсионерам, малообеспеченным и даже школьникам, у которых есть банковская карточка. 

Мошенники могут попросить за вознаграждение оформить на себя кроме банковской карты еще и телефонную сим-карту, на которую будут приходить смс-оповещения от банка для подтверждения транзакций.

В некоторых случаях человек даже не подозревает, что его используют в качестве дроппера. К примеру, Вы можете сообщить свои конфиденциальные данные, думая, что проходите проверку документов при приеме на работу. Или Вам может поступить предложение якобы от имени банка оформить банковскую карту, а потом передать ее кому-либо за вознаграждение.

Но иногда человек осознает, что совершает незаконные действия за плату. Мошенники платят уже существующим дропперам за то, что они приводят друзей – новых потенциальных дропперов. Помните, что, вовлекаясь в такую схему, можно заработать не деньги, а уголовную ответственность!

Как себя обезопасить

НО даже если человек не подозревает, что его вовлекли в незаконную деятельность, он все равно становится соучастником преступления! 

Чтобы обезопасить себя, обязательно следуйте следующим правилам:

– ни в коем случае не соглашайтесь переводить чужие деньги за плату или обналичивать их в банкомате;

– никогда не заводите банковскую карточку или сим-карту для кого-то другого (даже для очень близкого знакомого);

– не передавайте данные своих банковских карточек и документов, никому не сообщайте пароли от мобильного или интернет-банкинга в переписке;

– не соглашайтесь на предложения легкого заработка от незнакомцев в интернете, особенно, связанного с переводом денег;

– обращайте внимание на то, что будущим дропперам обычно предлагаются особые, заманчивые условия при приеме на работу.

Знайте, если предложение работодателя связано с переводом или обналичиванием денежных средств, предлагается большой заработок за пару часов, скорее всего Вам предлагают заняться какой-либо незаконной деятельностью.

Будьте внимательны: не обналичивайте чужие деньги, не передавайте реквизиты своих банковских платежных карт, избегайте предложений легкого заработка. Соблюдайте правила безопасности, чтобы не быть замешанным в нелегальной деятельности. Не дайте себя подставить, не становитесь соучастником преступления!